Financiële planning
In januari hebben we deelgenomen aan een boeiende en verrijkende cursus, gericht op het versterken van ons vermogen om onze klanten te begeleiden in een effectief adviestraject omtrent financiële planning.
Voor ondernemers, zoals inkomstenbelasting-ondernemers en/of DGA’s, is het bijzonder belangrijk om een integrale financiële planning te hebben, gezien de sterke correlatie tussen persoonlijke financiën en bedrijfsactiviteiten. Enkele voorbeelden van deze complexe verwevenheid zijn onder meer pensioenreserves, leningen vanuit de vennootschap, winstreserves en/of de verkoop van deelnemingen. Ook spelen zaken zoals de Oudedagsreserve en stille reserves een cruciale rol.
Een integraal financieel plan is essentieel om een goed en gecoördineerd overzicht te behouden van deze onderlinge verbanden. Alleen zo kunnen we een grondig oordeel vellen over bijvoorbeeld het behoud van de gewenste levensstijl na pensionering.
Als financieel adviseurs nemen wij de complete financiële positie van onze klanten onder de loep en bieden wij antwoorden op essentiële vragen zoals:
- Hoeveel vermogen moet ik hebben opgebouwd om eerder te kunnen stoppen met werken?
- Wat is de impact op mijn financiën als mijn BV ook mijn pensioen moet uitkeren vanwege geleende gelden?
- Hoe kan ik financieel onafhankelijk zijn met mijn bedrijf en mijn persoonlijke financiën?
- Is het mogelijk om een tweede woning in het buitenland te kopen en eerder met pensioen te gaan?
- Zou ik mijn hypotheek moeten aflossen of niet?
- Hoe kan ik mijn kinderen schenken of lenen zonder mijn eigen financiële doelen in gevaar te brengen?
- Past mijn beleggingsportefeuille nog bij mijn financiële wensen en doelstellingen?
Met ons adviestraject voor financiële planning begeleiden we u stap voor stap naar een stabiele en weloverwogen financiële situatie die aansluit bij uw persoonlijke doelen en ambities.
Neem gerust contact met ons op om te ontdekken hoe wij u kunnen helpen bij het realiseren van uw financiële dromen.
